Cashflow

Die Bewegung von Geld in und aus dem Unternehmen innerhalb eines bestimmten Zeitraums. Ein positiver Cashflow bedeutet, dass mehr Geld hereinkommt als ausgeht, ein negativer Cashflow zeigt Liquiditätsengpässe an. Besonders bei saisonalen Geschäften oder hohen Vorabinvestitionen (z.B. Lageraufbau) ist der Cashflow kritisch – viele Händler gehen pleite, weil sie die Lücke zwischen Ausgaben und Einnahmen unterschätzen.

Im Dezember hatten wir einen Umsatz von 85.000€, aber nur 12.000€ Cashflow, weil 40.000€ in Lagerbestände flossen und 25.000€ für Marketing draufgingen. Im Januar brauchten wir einen Kredit, um die Gehälter zu zahlen, obwohl der Umsatz bei 60.000€ lag. Seitdem planen wir Cashflow-Prognosen für 6 Monate im Voraus.