Glossaire du profit e-commerce
trésorerie
La trésorerie représente l'argent disponible à un instant T pour payer les dépenses courantes (salaires, fournisseurs, loyers) ou investir. Elle est différente du bénéfice net, car elle dépend des délais de paiement (vous vendez aujourd'hui, mais le client paie dans 30 jours) et des stocks (vous avez payé le stock, mais il n'est pas encore vendu). Une trésorerie positive est vitale pour éviter les découverts bancaires ou les retards de paiement aux fournisseurs. Sur Amazon FBA, par exemple, vous êtes payé toutes les 2 semaines, mais vous devez payer les frais de stockage et de fulfillment chaque mois.
En mars 2024, nous avons eu un pic de ventes sur Cdiscount, mais la trésorerie a chuté de 15 000 € à 2 000 € en 3 semaines. Pourquoi ? Parce que Cdiscount nous paie à 30 jours, mais nos fournisseurs en Chine exigent un paiement à 30 % à la commande et 70 % à la livraison. Nous avons négocié des délais de paiement à 60 jours avec un fournisseur clé et réduit les stocks dormants pour éviter une nouvelle crise.