Fluxo de caixa

O fluxo de caixa é o movimento real de dinheiro entrando e saindo do negócio em um período específico, não apenas as vendas ou lucros contábeis. Se o dinheiro não entra rápido o suficiente para pagar as contas, você pode ter lucro no papel mas quebrar na prática. É como ter um salário alto mas gastar mais do que recebe todo mês.

Em janeiro, você vendeu R$ 50.000 mas só recebeu R$ 30.000 porque 40% dos clientes pagaram no cartão com 30 dias. Enquanto isso, pagou R$ 25.000 em compras de estoque e R$ 8.000 em despesas operacionais. Seu fluxo de caixa ficou negativo em R$ 3.000, mesmo com lucro contábil de R$ 17.000.